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“상속세 신고… 직접 해보려 했는데 너무 복잡하네요.”
“부동산, 금융자산, 공제까지 계산이 헷갈려서 전문가에게 맡기고 싶어요.”
부모님의 유산을 상속받았을 때, 단순히 '받기만 하면 끝'이 아닙니다.
10억 원 넘는 부동산, 여러 건의 예금, 복잡한 증여 이력이 있는 경우엔
상속세 신고를 직접 하기 어렵고, 실수하면 수천만 원의 세금을 더 낼 수도 있죠.
그래서 많은 분들이 세무 전문가의 ‘상속세 신고 대행 서비스’를 이용하고 있습니다.
이 글에서는 신고 대행이 필요한 이유, 절차, 비용, 업체 고르는 팁까지 속 시원하게 정리해드립니다.
✅ 1. 상속세 신고, 왜 복잡할까?
상속세는 단순한 세금 신고가 아니라 재산 전체에 대한 종합 계산이 필요합니다.
상속세 신고가 어려운 이유
- 부동산, 주식, 예금 등 자산의 평가 방법이 각각 다름
- 생전 증여 재산이 상속세에 포함되는 경우 존재
- 각종 공제 항목을 제대로 활용하지 못하면 과세표준이 커짐
- 배우자공제, 금융재산공제 등 복잡한 계산식 적용 필요
- 실수로 누락하면 가산세, 세무조사 가능성
📌 전문가 없이 혼자 신고하려다 추후 과세 통지서 받는 사례 많습니다.
🧾 2. 상속세 신고 대행, 어떤 일을 해주나요?
전문 세무사나 세무법인이 상속세 신고를 대행할 경우, 다음과 같은 서비스를 제공합니다:
| 구분 | 대행 내용 |
| 자산 평가 | 부동산, 주식, 채권, 예금 등 시가 산정 |
| 증여 분석 | 생전 증여 내역 분석 및 합산 여부 판단 |
| 공제 적용 | 기본공제, 배우자공제, 자녀공제, 금융재산공제 등 계산 |
| 신고서 작성 | 상속세 과세표준 및 세액 계산서 작성 |
| 세무서 신고 | 전자신고 또는 직접 신고 대행 |
| 절세 전략 | 필요 시 증여·기부 등을 통한 절세 방향 제안 |
📅 3. 상속세 신고 기한은?
상속세 신고는 피상속인이 사망한 날이 속한 달의 말일부터 6개월 이내에 해야 합니다.
| 구분 | 신고 기한 |
| 국내 거주자의 사망 | 6개월 이내 |
| 국외 거주자의 사망 | 9개월 이내 |
📌 기한을 넘기면 무신고 가산세(20%) + 납부불성실 가산세(연 9%)가 붙습니다.
💰 4. 상속세 신고 대행 비용은?
상속세 신고 대행 수수료는 재산 규모와 복잡도에 따라 크게 달라집니다.
| 상속재산 규모 | 평균 수수료 |
| 5억 미만 | 약 100~200만 원 |
| 5억 ~ 10억 | 약 200~400만 원 |
| 10억 이상 | 500만 원 ~ 수천만 원까지 가능 |
| 고액 다주택자 / 법인 포함 | 별도 협의 |
📌 부동산이 많거나 증여 이력이 복잡할 경우, 절세 전략이 포함된 컨설팅 형태로 진행되기도 합니다.
⚠️ 5. 상속세 대행 시 주의할 점
▪ 무조건 저렴한 업체는 주의
너무 낮은 수수료를 제시하는 곳은 간단 계산만 하고 리스크를 반영하지 않거나, 법령 해석이 부정확할 수 있습니다.
▪ 세무조사 대응력 있는지 확인
향후 문제가 생길 경우 세무조사까지 대응 가능한 전문성 있는 업체를 선택하는 것이 안전합니다.
▪ 절세 컨설팅 포함 여부 확인
공제항목만 계산해주는 곳 vs 사전 증여, 기부, 지분 분산 등 절세 방안 제안까지 해주는 곳은 차이가 큽니다.
💡 세무사 고르는 5가지 체크포인트
✅ 상속세 신고 경험 10건 이상 있는지?
✅ 국세청 세무조사 대응 사례가 있는지?
✅ 공제 항목과 시가 평가에 대한 설명이 투명한가?
✅ 비용 체계가 명확한가?
✅ 후속 절차(상속등기, 증여, 자녀 분배 상담 등)까지 연결 가능한가?
💬 실제 사례: 2억 절세한 상속세 대행
사례 B
서울에 아파트 2채, 예금 3억 원을 상속받은 박씨는 혼자 신고하려다 어려움을 느껴 세무사에게 대행을 맡겼습니다.
전문가가 확인한 결과, 생전 증여 합산을 잘못 계산하고 있었고,
배우자공제 적용도 빠져 있었던 상태.
전문가가 신고서를 다시 작성한 결과, 약 2억 원 이상의 세금을 절감할 수 있었고,
추후 세무조사도 피할 수 있었습니다.
🧭 결론: 상속세 신고, 혼자 하지 말고 전문가와 함께하세요
상속세 신고는 단순히 세금 계산을 넘어, 자산 전반을 정리하고 절세 전략을 세우는 작업입니다.
특히 재산 규모가 크거나 부동산, 주식, 해외자산 등이 있는 경우에는
혼자 신고하다가 세무조사, 과세 누락, 과다 납부로 이어질 수 있습니다.
전문 세무사의 도움을 받아 시간도 절약하고, 세금도 줄이세요.
📌 요약 정리
- 상속세 신고는 사망 후 6개월 이내, 재산평가와 공제 계산이 매우 복잡
- 전문가의 신고 대행을 통해 절세 효과 + 실수 방지 가능
- 수수료는 보통 100~500만 원 사이, 규모와 난이도에 따라 달라짐
- 신고 잘못하면 가산세, 세무조사 리스크 있으니 주의
- 신고 경험이 많은 세무사 선택이 핵심
💬 상속세 신고 대행 관련 자주 묻는 질문(FAQ)
Q 상속세 신고를 세무사에게 맡기면 무엇까지 해주나요?
재산 평가부터 공제 적용, 전자신고, 절세 전략 제안까지 전반적인 신고 절차를 세무사가 대행합니다. 일부는 상속등기 연계 서비스도 제공합니다.
Q 상속세 신고를 하지 않으면 어떻게 되나요?
6개월 이내 신고하지 않으면 무신고 가산세(20%)와 납부불성실 가산세(연 9%)가 발생하며, 세무조사 대상이 될 위험도 커집니다.
Q 상속세 신고 대행 수수료가 천차만별인 이유는?
재산 규모, 종류, 증여 내역 등 복잡도에 따라 업무량이 달라지기 때문입니다. 고액 자산일수록 세무사의 전문성과 책임 범위가 커집니다.
Q 절세 효과가 정말 크나요?
네. 배우자공제, 금융재산공제, 증여 합산 등을 정확히 적용하면 수천만 원의 차이가 발생할 수 있습니다.
전문가의 검토로 절세 및 세무 리스크 예방이 가능합니다.
Q 어떤 세무사를 선택해야 안전할까요?
상속세 신고 경험이 풍부하고, 세무조사 대응이 가능한 곳, 그리고 절세 전략까지 제안하는 컨설팅형 세무사가 좋습니다.